PRINCIPAUX MODÈLES D'INVESTISSEMENT
INVESTISSEMENT D'IMPACT
Les financements à impact uniquement comprennent les financements publics, l’aide au développement et les subventions philanthropiques. Les investisseurs à impact uniquement n’attendent aucun retour financier mais cherchent plutôt à progresser vers un bien public particulier. Tous ces bailleurs de fonds voudront des informations confirmant que les résultats du projet seront obtenus de manière rentable, et certains devront peut-être également fournir une déclaration d’impact à leurs propres parties prenantes ou bailleurs de fonds. Les investissements à impact uniquement sont souvent relativement modestes mais à plus long terme que les investissements commerciaux classiques. Les investisseurs à impact uniquement sont étroitement liés aux philanthropes. La principale différence est qu’ils peuvent également s’attendre à un retour financier (allant d’un retour sur capital à des taux de rendement conventionnels), mais cela constitue généralement une priorité moins importante pour eux par rapport à la réalisation d’objectifs environnementaux ou sociaux positifs. Le Global Impact Investing Network (s.d.) identifie quatre principes clés de l'investissement d'impact : • Une intention d'avoir un impact social ou environnemental positif • Concevoir l'investissement sur la base de données et de preuves d'impact • Gérer la performance d'impact de l'investissement, y compris l'identification et la gestion des risques liés à l'impact de l'investissement • Contribuer à la croissance de l'investissement d'impact grâce à la transparence, à l'utilisation de normes et au partage des résultats
INVESTISSEMENT PAR DETTE
La dette est un prêt ou un emprunt de fonds, à des échelles allant des prêts de microfinance (généralement jusqu’à 50 000 USD) aux prêts d’entreprise à grande échelle (100 millions USD ou plus). Les instruments de dette peuvent être appelés prêts, obligations ou billets, entre autres. La dette est un investissement à faible risque pour le prêteur, dont le risque est limité au non-paiement du principal et des intérêts du prêt. Cependant, pour réduire ce risque, certains prêteurs peuvent exiger d’un Modèles d’investissement \ 7emprunteur qu’il « garantisse » le prêt en mettant en gage des actifs en garantie de celui-ci. Les hypothèques en sont l’exemple le plus courant (par exemple, pour les propriétés résidentielles) ; cependant, il est difficile pour les organisations privées d’identifier les actifs à utiliser comme garantie dans les projets de développement océanique, étant donné la nature de propriété publique de la plupart des biens immobiliers océaniques et côtiers. Ce n’est pas forcément une préoccupation pour les gouvernements (en tant que « détenteurs » de ces actifs et de bien d’autres), mais les emprunteurs souverains doivent également tenir compte de leur position d’endettement budgétaire. En plus de son faible risque, la dette peut également avoir un faible rendement pour le prêteur, limité aux intérêts que l’emprunteur a convenu de payer. Il peut s’agir d’un taux d’intérêt fixe ou d’un taux variable qui peut fluctuer au fil du temps. Bien que les prêteurs du secteur privé fixent généralement les taux d’intérêt en fonction des conditions du marché, certaines organisations publiques (comme les BMD) accordent des prêts à des taux d’intérêt réduits (ou concessionnels). Hormis les conditions fixées lors de la conclusion du contrat entre le prêteur et l’emprunteur, les prêteurs ont généralement peu d’influence sur l’investissement. Pour les prêts et obligations verts, les conditions peuvent inclure le respect de normes vertes ou durables. Par exemple, les normes relatives aux obligations vertes limitent l’utilisation des fonds empruntés à des projets environnementaux particuliers et appliquent également des conditions sur la manière dont les fonds sont gérés entre-temps. Les obligations vertes (et les obligations thématiques connexes telles que les obligations bleues et ODD) sont très attractives pour les investisseurs et sont généralement sursouscrites.
INVESTISSEMENT EN ACTIONS
L'investissement en actions signifie que l'investisseur prend une participation dans le projet. Avoir une participation signifie que l'investisseur peut vendre sa part du projet à une date ultérieure. En outre, les actionnaires peuvent généralement s'attendre à recevoir un paiement régulier (ou dividende) sur les bénéfices du projet. Les actions peuvent être privées ou publiques.
INVESTISSEMENT HYBRIDE
In commercial settings, hybrid funding models have elements of both debt and equity, which means that the investor receives both a fixed return (similar to the interest returned on a loan) and a variable element (similar to the dividend received from holding shares). In development settings, hybrid funding models may instead have elements of both loans and grants.There are three particular hybrid models that are particularly relevant to ocean finance:• Conservation Trust Funds, which invest funds in low-risk investments and use the returns from these investments to provide grants towards conservation projects• Carbon credit schemes, where organisations purchase carbon credits from projects that are either sequestering or reducing GHG emissions• Debt-for-nature swaps, where a country’s foreign debt is reduced or cancelled in exchange for the country investing in the protection of its natural resources
Les ODD constituent le modèle mondial de soutien à l’investissement.
Montage de projet et aide aux investisseurs
Ici, les entités gouvernementales peuvent trouver les outils nécessaires pour les aider à remplir un formulaire de demande et/ou à développer un projet proposé. Ceux-ci utilisent une approche étape par étape. Alternativement, vous pouvez également demander une réunion en face à face pour vous guider tout au long du processus.
Ici, les investisseurs peuvent fournir un aperçu de leurs principaux intérêts et de ce dans quoi ils aimeraient investir.
751 EARTH a intégré comme bonne pratique une politique de confidentialité stricte, afin que les clients puissent être assurés que leurs intérêts sont protégés à tout moment.
Ce n'est que lorsque 751 Earth trouvera une correspondance entre la partie prenante et l'investisseur que chacun sera contacté avec les détails pertinents et l'autorisation demandée aux deux parties pour passer au deuxième niveau.
